Onde meter os trocos em Outubro

AMUNDI FUNDS EQUITY EURO SELECT – mínimo de investimento = 156,47€
Investe em acções da Zona Euro

Amundi Funds Equity Europe Select – mínimo de investimento = 181,50€
Investe em acções europeias

Parvest Equity Europe Small Cap – mínimo de investimento = 236,30€
Investe em acções de pequena capitalização bolsista da Zona Euro

Amundi Funds Equity Europe Restructuring – mínimo de investimento = 76,49€
Investe em acções europeias que se encontram em processo de restruturação

ING (L) Invest Health Care – mínimo de investimento = 403,75€
Investe em acções mundiais do sector da saúde

Performance

Risco

Rendibilidade/Risco

Os valores apresentados podem referir-se a uma classe do fundo diferente da apresentada nas fichas de fundo

Nota: Não esquecer a velha máxima de não meter os ovos todos no mesmo cesto, isto é, uma carteira de investimentos deve ser diversificada (por classes de activos, regiões, etc).

Explicação de forma simples:

  • Isto são tudo fundos de acções => além destes, deves ter também fundos de outras classes de activos como obrigações, volatilidade, etc em carteira
  • Estes fundos têm tido todos performances positivas em vários períodos no tempo (consistência de performance)
  • Tratam-se todos de fundos com níveis de risco elevado => oscilam muito => probabilidade de ganhar e perder mais é maior do que em fundos com risco mais baixo. Atenção que o último fundo investe apenas num sector (saúde) e, como tal, apesar de ter medidas de risco mais baixas que os outros fundos, tem um nível de diversificação mais baixo ("tem mais ovos no mesmo cesto") => exige uma maior diversificação (comprar outros fundos de outros sectores, classes de activos, regiões, etc)
  • O "downside risk" dá uma ideia da probabilidade de perda e o "standard deviation" das oscilações do fundo.
  • A "maximum drawdown percentage" é a queda máxima consecutiva que o fundo teve desde o seu início e "maximum drawdown recovery" é o número de meses que o fundo demorou a recuperar dessa queda
  • Na tabela "rendibilidade/risco" estão rácios que, de acordo com diferentes medidas, dão uma ideia da quantidade de rendibilidade que cada fundo dá por cada unidade de risco => quanto maior melhor e o ideal é ser maior que 1 (dar mais rendibilidade do que risco) mas isto não é linear.

Qualquer dúvida apitem 😉

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5 Responses to Onde meter os trocos em Outubro

  1. anonymous says:

    Bruno Miguel (http://brunomiguel.net) writes:Dúvidas sobre gestão de dinheiro (o meu grande calcanhar de Aquiles) também seriam interessantes.

  2. crisitr says:

    Que tipo de dúvidas?

  3. anonymous says:

    Bruno Miguel (http://brunomiguel.net) writes:Como fazer uma gestão de dinheiro semanal, mensal. Grosso modo: tudo num aspeto muito geral.

  4. crisitr says:

    Hum.. ok, se me lembrar de alguma coisa escrevo ;)Entretanto, podes ler as dicas da DECO sobre gestão do orçamento em http://www.deco.proteste.pt/familia-vida-privada/orcamento-familiar

  5. anonymous says:

    Bruno Miguel (http://brunomiguel.net) writes:Obrigado 🙂

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